Ngành tài chính là lĩnh vực kinh doanh có điều kiện, đòi hỏi doanh nghiệp phải đáp ứng các yêu cầu về vốn, nhân sự, giấy phép hoạt động từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Việc thành lập công ty tài chính cần tuân thủ quy trình nghiêm ngặt để đảm bảo hoạt động hợp pháp.
DVDN247 cung cấp dịch vụ thành lập công ty tài chính, đầu tư tài chính, hỗ trợ tài chính trọn gói, giúp doanh nghiệp hoàn thành thủ tục nhanh chóng, hợp pháp mà lại tối ưu chi phí.
1. Công Ty Tài Chính Là Gì
Công ty tài chính là tổ chức hoạt động trong lĩnh vực tín dụng, cho vay, đầu tư tài chính hoặc hỗ trợ tài chính cung cấp các dịch vụ như
- Cho vay tiêu dùng, vay mua nhà, vay thế chấp tài sản.
- Hỗ trợ tài chính doanh nghiệp, cá nhân.
- Đầu tư tài chính, góp vốn, mua cổ phần.
- Bảo lãnh tài chính, tư vấn đầu tư.
2. Điều Kiện Thành Lập Công Ty Tài Chính
2.1. Điều Kiện Về Vốn Điều Lệ
Theo Nghị định 39/2014/NĐ-CP, công ty tài chính phải có vốn pháp định tối thiểu
- Công ty tài chính phi ngân hàng: 500 tỷ đồng.
- Công ty đầu tư tài chính: 50 tỷ đồng (nếu có hoạt động góp vốn, mua cổ phần).
- Công ty hỗ trợ tài chính: Không yêu cầu vốn pháp định nhưng phải có đủ năng lực tài chính để hoạt động.
2.2. Điều Kiện Về Cổ Đông Sáng Lập
- Chủ sở hữu hoặc thành viên góp vốn phải có năng lực tài chính mạnh, không vi phạm pháp luật về tài chính.
- Nếu là tổ chức góp vốn, phải hoạt động ít nhất 5 năm và có tổng tài sản trên 1.000 tỷ đồng.
2.3. Điều Kiện Về Nhân Sự
- Người đại diện pháp luật và giám đốc công ty phải có ít nhất 5 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng.
- Kế toán trưởng phải có chứng chỉ hành nghề kế toán.
2.4. Điều Kiện Về Trụ Sở Và Hạ Tầng Kỹ Thuật
- Phải có trụ sở hợp pháp tại Việt Nam.
- Có hệ thống công nghệ thông tin đảm bảo an toàn dữ liệu tài chính.
2.5. Điều Kiện Về Giấy Phép Hoạt Động
- Công ty tài chính phi ngân hàng cần xin giấy phép hoạt động từ Ngân hàng Nhà nước.
- Công ty đầu tư tài chính cần đăng ký với Sở Kế hoạch và Đầu tư.
3. Thủ Tục Thành Lập Công Ty Tài Chính
Bước 1: Chuẩn Bị Hồ Sơ Đăng Ký Doanh Nghiệp
Hồ sơ gồm
- Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp theo mẫu của Bộ Kế hoạch và Đầu tư.
- Điều lệ công ty phù hợp với ngành tài chính.
- Danh sách thành viên/cổ đông sáng lập.
- Bản sao công chứng CMND/CCCD/hộ chiếu của người đại diện pháp luật và cổ đông góp vốn.
- Giấy xác nhận vốn pháp định từ ngân hàng (nếu là công ty tài chính phi ngân hàng).
Bước 2: Nộp Hồ Sơ Đăng Ký Doanh Nghiệp
- Nộp hồ sơ tại Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh/thành phố nơi đặt trụ sở công ty.
- Nhận Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp sau 3 – 5 ngày làm việc.
Bước 3: Xin Giấy Phép Hoạt Động Từ Ngân Hàng Nhà Nước (Đối Với Công Ty Tài Chính)
Hồ sơ xin giấy phép gồm
- Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.
- Phương án kinh doanh tài chính chi tiết.
- Danh sách nhân sự có chứng chỉ hành nghề tài chính.
- Chứng minh vốn điều lệ đã góp đủ.
- Hợp đồng thuê trụ sở hoặc giấy chứng nhận quyền sử dụng đất.
Thời gian xử lý: 30 – 60 ngày làm việc.
Bước 4: Công Bố Thông Tin & Đăng Ký Thuế
- Công ty phải công bố thông tin doanh nghiệp trên Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp.
- Khắc dấu công ty và đăng ký mẫu dấu với cơ quan đăng ký kinh doanh.
- Đăng ký mã số thuế, chữ ký số điện tử và hóa đơn điện tử.
4. Thủ Tục Thành Lập Công Ty Đầu Tư Tài Chính
- Nếu hoạt động đầu tư tài chính, công ty có thể đăng ký dưới hình thức công ty TNHH hoặc công ty cổ phần.
- Mã ngành đăng ký
- 6499 – Hoạt động dịch vụ tài chính khác (không bao gồm bảo hiểm và bảo đảm xã hội).
- 6619 – Hoạt động tư vấn đầu tư tài chính.
Điều Kiện Đặc Thù
- Không được huy động vốn dưới hình thức nhận tiền gửi như ngân hàng.
- Có phương án đầu tư rõ ràng, không vi phạm pháp luật về chứng khoán và ngân hàng.
5. Một Số Lưu Ý Khi Thành Lập Công Ty Tài Chính
- Xác định rõ loại hình hoạt động: Nếu kinh doanh tài chính cá nhân, không cần xin phép Ngân hàng Nhà nước. Nếu cung cấp dịch vụ tín dụng, phải có giấy phép đặc biệt.
- Chuẩn bị nguồn vốn đầy đủ, đảm bảo đáp ứng điều kiện vốn pháp định.
- Tuyển dụng nhân sự có chuyên môn tài chính, đặc biệt là kế toán trưởng và giám đốc.
- Tuân thủ chặt chẽ quy định về báo cáo tài chính và kiểm toán, tránh rủi ro pháp lý.
6. Tại Sao Nên Chọn DVDN247
- Tư vấn miễn phí về điều kiện và thủ tục thành lập công ty tài chính.
- Hỗ trợ trọn gói, từ đăng ký doanh nghiệp đến xin giấy phép hoạt động.
- Thời gian xử lý nhanh chóng, đảm bảo đúng pháp lý.
- Hỗ trợ lâu dài, tư vấn hoạt động pháp lý sau khi công ty đi vào hoạt động.
7. Liên Hệ DVDN247 Ngay Hôm Nay
Nếu bạn muốn thành lập công ty tài chính, công ty đầu tư tài chính hoặc công ty hỗ trợ tài chính hãy để DVDN247 phục vụ bạn!