Kinh doanh chứng khoán là gì ?
Căn cứ pháp lý: Điều 6 Luật Chứng khoán 2006
Kinh doanh chứng khoán là việc thực hiện nghiệp vụ môi giới chứng khoán, tự doanh chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán, lưu ký chứng khoán, quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư chứng khoán.
Chứng khoán kinh doanh bao gồm các chứng khoán mà ngân hàng thương mại mua vào với mục đích hưởng chênh lệch giá trong ngắn hạn và các tài sản tài chính phái sinh mà được nắm giữ không phải với mục đích phòng ngừa. Chứng khoán kinh doanh bao gồm Cổ phiếu, trái phiếu niêm yết trên thị trường chứng khoán và các loại chứng khoán và công cụ tài chính khác.
Cách kinh doanh chứng khoán của ngân hàng thương mại này nhằm khi chứng khoán tăng giá thì sẽ bán đi thu lại lợi nhuận. thời gian đầu tư chứng khoán kinh doanh hay thời gian bỏ vốn cho việc kinh doanh chứng khoán online này là khá ngắn.
Nhằm hạn chế những rủi ro trong quá trình kinh doanh chứng khoán thì ngân hàng thương mại sẽ có những biện pháp dự phòng giảm giá chứng khoán kinh doanh. Nhằm có cái nhìn tổng thế nhất về thị trương chứng khoán, Hiệp hội kinh doanh chứng khoán Việt Nam ra đời.
Nó nhằm giữ vai trò là cầu nối giữa các nhà kinh doanh chứng khoán với các cơ quan quản lý nhà nước và công chúng đầu tư. Hiệp hội sẽ tham gia tích cực và đóng góp ý kiến vào việc ban hành các cơ chế, chính sách của các cơ quản lý nhà nước nhằm góp phần thúc đẩy thị trường chứng khoán Việt Nam phát triển.
3 loại chứng khoán chính. Đặc điểm mỗi loại chứng khoán là gì?
Có 3 loại chứng khoán chính, phổ biến trên thế giới, gồm:
(1) Chứng khoán vốn là gì?
Chứng khoán vốn được biết đến nhất là cổ phiếu phổ thông. Tức là cổ phiếu nhà đầu tư cá nhân hay mua trên các sàn chứng khoán.
Chứng khoán vốn thể hiện quyền sở hữu của cổ đông một thực thể (công ty, ủy thác…)
Vì chứng khoán vốn xem như là cổ phiếu, nên nó có vai trò và đặc điểm như là cổ phiếu: được trả cổ tức nếu công ty hoạt động kinh doanh tốt, được hưởng lợi từ việc bán chênh lệch giá (mua thấp bán cao), chứng khoán vốn cũng có quyền biểu quyết các hoạt động quan trọng của công ty.
Trong trường hợp phá sản, giải thể thì cổ đông sẽ nhận lại các khoản tiền còn lại, khi công ty thanh toán xong các khoản nợ.
(2) Chứng khoán nợ là gì?
Chứng khoán nợ được biết đến nhiều nhất là trái phiếu. Khi bạn sở hữu chứng khoán nợ, hay trái phiếu công ty, điều đó thể hiện bạn là chủ nợ của công ty.
Khi bạn sở hữu chứng khoán nợ, thì xác lập tiền bạn cho công ty vay và công ty phải có tránh nhiệm hoàn trả (trừ trường hợp phá sản, mà không đủ tiền trả nợ). Chứng khoán nợ thể hiện số tiền cho vay, lãi suất, kỳ hạn, gia hạn…
Chứng khoán nợ ngoài sản phẩm chủ đạo là trái phiếu (trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp), chứng chỉ tiền gửi (CD), chứng khoán được thế chấp.
Nếu bạn hay gửi ngân hàng, thì cái sổ tiết kiệm bạn có thể xem là chứng khoán nợ.
Chứng khoán nợ sẽ được trả lãi thường xuyên, bất chấp công ty hoạt động tốt hay xấu. Và được ưu tiên thanh toán trước nhất trong trường hợp công ty phá sản.
Chứng khoán lai: Có thể bạn sẽ nghe một số thuật ngữ cổ phiếu ưu đãi, trái phiếu chuyển đổi. Đó là dạng của chứng khoán lai. Nó có đặc tính của cả chứng khoán vốn và chứng khoán nợ. Thực tình mà nói thì nó vẫn có xu hướng thiên về chứng khoán nợ (trái phiếu nhiều hơn)
(3) Chứng khoán phái sinh là gì.
Đây là hình thức phức tạp hơn. Hiện tại thị trường chứng khoán Việt Nam đã có giao dịch chứng khoán phái sinh, nó phụ thuộc giá vào chỉ số VN30.
Nhưng đó cũng chỉ là 1 dạng của chứng khoán phái sinh, ngoài ra còn có hợp đồng quyền chọn.
Quyền chọn thì có quyền chọn mua hoặc quyền chọn bán. Ví dụ Cổ Phiếu X hiện có mức giá 50.000 đồng, và bạn dự đoán nó sẽ lên 60.000 đồng. Thay vì bỏ ra 50.000 đồng mua Cổ Phiếu X với kỳ vọng sẽ lãi 10.000 đồng (tương đương 20%).
Thì bạn có thể đặt chi phí quyền chọn giả định 1.000 đồng. Bạn sẽ mua được 50 quyền mua Cổ Phiếu X, khi Cổ Phiếu X tăng giá lên 60.000 đồng, thì bạn sẽ lãi: 50 (cổ phiếu) X 10.000 đồng (lãi 10.000 đồng/cổ phiếu) – 50.000 đồng (chi phí mua quyền) = 450.000 đồng.
Nhưng ngược lại, chứng khoán phái sinh luôn tồn tại mức rủi ro cao hơn rất nhiêu so với chứng khoán thường.
Xét về mức độ rủi ro giảm dần ta có:
Rủi ro nhất: Chứng khoán phái sinh
Rủi ro: Chứng khoán vốn – cổ phiếu.
Ít rủi ro nhất: Chứng khoán nợ – trái phiếu
Dù thị trường chứng khoán Việt Nam ra đời năm 2000, nhưng hiện tại thị trường cổ phiếu là tương đối nhiều nhà đầu tư giao dịch nhất. Tiếp theo thị trường phái sinh (ra đời năm 2018) cũng thu hút nhà đầu tư cá nhân. Thị trường trái phiếu cho nhà đầu tư cá nhân hiện chưa phát triển.
2. Hạch toán chứng khoán kinh doanh như thế nào?
Theo luật kinh doanh chứng khoán kế toán chứng khoán kinh doanh, Chứng khoán kinh doanh được hạch toán theo tài khoản số 121. Cụ thể như sau:
Bên Nợ: Giá trị chứng khoán kinh doanh mua vào.
Bên Có: Giá trị ghi sổ chứng khoán kinh doanh khi bán.
Số dư bên Nợ: Giá trị chứng khoán kinh doanh tại thời điểm báo cáo.
Tài khoản 121 – Chứng khoán kinh doanh, có 3 tài khoản cấp 2:
– Tài khoản 1211 – Cổ phiếu: Phản ánh tình hình mua, bán cổ phiếu với mục đích nắm giữ để bán kiếm lời.
– Tài khoản 1212 – Trái phiếu: Phản ánh tình hình mua, bán và thanh toán các loại trái phiếu nắm giữ để bán kiếm lời.
– Tài khoản 1218 – Chứng khoán và công cụ tài chính khác: Phản ánh tình hình mua, bán các loại chứng khoán và công cụ tài chính khác theo quy định của pháp luật để kiếm lời, như chứng chỉ quỹ, quyền mua cổ phần, chứng quyền, quyền chọn mua, quyền chọn bán, hợp đồng tương lai, thương phiếu…Tài khoản này còn phản ánh cả tình hình mua, bán các loại giấy tờ có giá khác như thương phiếu, hối phiếu để bán kiếm lời.
Với những bạn ban đầu làm báo cáo kế toán, thường không phân biệt được chứng khoán kinh doanh là tài sản hay nguồn vốn. Chứng khoán kinh doanh là tài khoản 121. Tài khoản đầu 1 đều chỉ các loại tài sản. Vì thế, có thể nói chứng khoán kinh doanh là một loại tài sản vì nó có thể dùng để mua bán, trao đổi và tạo ra lợi nhuận cho công ty.
3. Kinh doanh chứng khoán như thế nào?
chính nhờ lợi nhuận thu được tư việc kinh doanh chứng khoán nên nhiều người băn khoăn không biết chứng khoán kinh doanh là gì và kinh doanh chứng khoán như thế nào? Để kinh doanh chứng khoán, bạn cần có có tài khoản chứng khoán kinh doanh được đăng ký tại cơ sở có thẩm quyền. Khi có nhiều vốn trong tay, bạn tiến hành mua chứng khoán kinh doanh ở thời điểm mà bạn cho rằng sẽ là thời điểm vàng để khả năng sinh lời cao.
Sau đó, khi chứng khoán kinh doanh tăng vọt thì bạn sẽ bán nó đi để thu về lợi nhuận. nói thì khá đơn giản tuy nhiên khi bắt tay vào đầu tư chứng khoán là cần một khoản tiền lớn và khả năng kinh nghiệm cao để có thể đưa ra những quyết định mua và bán hợp lý. Bạn có thể tham gia các khóa học kinh doanh chứng khoán và đọc thêm sách kinh doanh chứng khoán để hiểu rõ hơn.
Đến đây, thắc mắc chứng khoán kinh doanh là gì đã được giải đáp. Đầu tư chứng khoán kinh doanh nói riêng, đầu tư chứng khoán kinh doanh và chứng khoán đầu tư nói chung cần sự cẩn thận tuyệt đối.
Các bước bắt đầu kinh doanh chứng khoán
Tài khoản chứng khoán là nơi lưu giữ tiền hoặc cổ phiếu của bạn. Mở tài khoản chứng khoán là khâu bắt buộc nếu bạn muốn tham gia đầu tư chứng khoán. Sau khi đăng ký xong và nộp tiền vào tài khoản thì bạn mới có thể giao dịch mua/bán cổ phiếu trên thị trường.
Đăng ký mở tài khoản chứng khoán tại đây:
b. Nộp tiền vào tài khoản chứng khoán – bao nhiêu tiền là có thể đầu tư được?
Sau khi có tài khoản chứng khoán, bạn cần nộp tiền vào tài khoản để có thể giao dịch. Bạn băn khoăn số tiền cần nộp là bao nhiêu phải không? Rất đơn giản, bạn có thể bắt đầu với 2,000,000 đồng. Cùng tính xem với 2,000,000 đồng bạn có thể mua gì nhé:
Ví dụ: Bạn muốn mua cổ phiếu HCM (Công ty cổ phần chứng khoán TP. Hồ Chí Minh), HCM đang giao dịch trên sàn HOSE với giá 25,200 đồng (sàn HOSE cho giao dịch lô 10, tức là bạn được mua số lượng cổ phiếu là bội của 10: 10, 20, 50, 80, 100…)
Với 2,000,000 đ bạn sẽ mua được:
2,000,000/25,200 = 79 cổ phiếu
Do sàn HOSE khớp lệnh lô 10, vậy nên bạn sẽ đặt lệnh mua được 70 cổ phiếu và dư lại tiền.
Theo ví dụ trên, với số vốn 10 triệu đồng, bạn sẽ mua được khoảng 400 cổ phiếu HCM. Với mức độ biến động hiện tại của thị trường chứng khoán, giá cổ phiếu tăng/giảm 1000đ/ngày là điều bình thường.
Như vậy bạn có thể lời/lỗ 400(cổ) x 1000(đ) = 400.000đ/ngày với số vốn 10 triệu.
c. Đặt lệnh mua/bán cổ phiếu qua phần mềm
Sau khi mở tài khoản, bạn mới có thể đăng nhập vào phần mềm giao dịch và tiến hành đặt lệnh mua/bán chứng khoán. Mời bạn xem video mẫu sau để hình dung về cách đặt lệnh trong phiên giao dịch:
3. Để đầu tư chứng khoán hiệu quả
a. Học kiến thức cơ bản trong đầu tư chứng khoán
Khung giờ giao dịch chứng khoán
Trên cả 3 sàn HOSE, HNX, UPCOM đều giao dịch từ 9:00 – 11:30 và 13:00 – 15:00 từ thứ 2 đến thứ 6 hàng tuần trừ nghỉ lễ theo quy định nhà nước.
Đơn vị giao dịch:
Bạn không cần nhớ quy định đơn vị giao dịch của các sàn vì khi đặt lệnh phần mềm giao dịch đã hiển thị thông tin này.
Bảng giá chứng khoán thể hiện diễn biến giao dịch trên thị trường: tình trạng giao dịch của tất cả các mã cổ phiếu trong phiên bao gồm: các bước giá, giá giao dịch gần nhất, tổng khối lượng giao dịch, giá cao nhất & thấp nhất trong phiên…
Sau đây là giao diện 1 bảng giá chứng khoán:
Các màu đặc trưng trong bảng giá:
– Giá màu xanh: thể hiện giá tăng so với giá tham chiếu
– Giá màu đỏ: thể hiện giá giảm so với giá tham chiếu
– Giá màu vàng: thể hiện giá bằng giá tham chiếu
Trong phiên, bảng giá có chớp nháy liên tục thể hiện cổ phiếu đang được giao dịch.
Cách mua bán, giao dịch chứng khoán
Có 2 cách đặt lệnh mua bán chứng khoán phổ biến:
– Tự đặt lệnh thông qua phần mềm giao dịch
– Đặt lệnh thông qua môi giới
Để có thể đặt lệnh, bạn phải có tài khoản chứng khoán tại 1 công ty chứng khoán bất kỳ (tài khoản chứng khoán giống như tài khoản ngân hàng: tài khoản ngân hàng chứa tiền còn tài khoản chứng khoán chứa cả tiền và chứng khoán).
Sau khi có tài khoản chứng khoán, bạn có thể mua bán tất cả các mã đang giao dịch trên sàn chứng khoán mà không phân biệt tài khoản được mở tại công ty nào.
b. Hiểu các khó khăn thường gặp trong quá tình đầu tư chứng khoán
“Đầu tư chứng khoán không hề đơn giản”
Trở thành nhà đầu tư chứng khoán thì rất dễ, nhưng để trở thành nhà đầu tư chứng khoán có lãi thì lại rất khó, đòi hỏi quá trình rèn luyện, tích lũy kinh nghiệm qua thời gian, sai – sửa sai liên tục. Dưới đây là một số khó khăn bạn thường gặp phải trong quá trình đầu tư:
Không biết chọn cổ phiếu có khả năng sinh lời
Làm thế nào để chọn được cổ phiếu tốt là băn khoăn của rất nhiều nhà đầu tư. Mỗi nhà đầu tư thường có một phương pháp chọn cổ phiếu tốt cho riêng mình. Có người bám vào tin tức doanh nghiệp, có người chọn các doanh nghiệp kinh doanh hiệu quả, có người chọn những mã cổ phiếu có biểu đồ phân tích kỹ thuật đẹp để ra quyết định. Một số phương pháp có thể giúp bạn chọn ra mã cổ phiếu tốt tại đây:
– Cách chọn cổ phiếu tốt theo chiến lược đầu tư giá trị
– Cách chọn cổ phiếu tốt theo chiến lược đầu tư tăng trưởng
– Hướng dẫn sử dụng tool tạo lập danh mục của HSC Online để chọn cổ phiếu tốt
Không biết khi nào nên mua, khi nào nên bán
Khi đã chọn cho mình được một cổ phiếu ưng ý, bạn sẽ băn khoăn khi nào nên mua vào, khi nào nên bán ra. Có nhiều doanh nghiệp làm ăn tốt trên thị trường, nhưng không hẳn cứ mua là lãi. Lúc này, Phân tích kỹ thuật là công cụ hiệu quả nhất để xác định điểm mua điểm bán.
Khó khăn trong kiểm soát tâm lý đầu tư
Có một số trạng thái tâm lý nhà đầu tư không có lợi trong đầu tư chứng khoán: Lạc quan quá mức, tâm lý bầy đàn, tự tin thái quá, sợ thua lỗ. Các yếu tố này có thể tồn tại ở hầu hết mỗi con người mà nhiều khi bản thân không nhận thấy. Nó tác động rất lớn đến quyết định đầu tư của mỗi cá nhân.
c. Nâng cao kiến thức đầu tư kết hợp sử dụng dịch vụ tư vấn
Khóa học chứng khoán từ cơ bản đến nâng cao
HSC Online cung cấp các khóa học chứng khoán:
Hướng dẫn giao dịch mua bán cổ phiếu (miễn phí – học online)
Chiến lược đầu tư cho người mới bắt đầu
Phân tích kỹ thuật cho người mới bắt đầu
Dịch vụ tư vấn đầu tư
Dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán của HSC Online bao gồm các tool hỗ trợ đầu tư, room thảo luận, hỏi đáp đầu tư với chuyên gia HSC. Dịch vụ tư vấn giúp bạn biết được nên đầu tư vào cổ phiếu nào để có lợi nhuận.
4. Một số câu hỏi thường gặp
Đầu tư chứng khoán có phải đánh bạc?
Không! Đầu tư chứng khoán được pháp luật cho phép và được nhà nước tạo điều kiện phát triển.
Tôi có thể mất toàn bộ số vốn nếu đầu tư vào chứng khoán?
Có thể nhưng là điều vô cùng hiếm xảy ra (tỷ lệ dưới 1% nếu khách hàng đầu tư vào doanh nghiệp bị hủy niêm yết bắt buộc – do chậm công bố thông tin hoặc doanh nghiệp phá sản).
Bạn là một người mới đầu tư, bạn nên đầu tư vào các doanh nghiệp đầu ngành, các doanh nghiệp sinh lời đều đặn, các doanh nghiệp mà bạn hiểu rõ. Đầu tư vào những doanh nghiệp như vậy sẽ giảm thiểu rủi ro thua lỗ.
Có cần chơi chứng khoán ảo trước khi đầu tư thật?
Không cần thiết. Với số tiền vài trăm nghìn đến vài triệu đồng đầu tư thật vào thị trường, bạn có thể thu về được rất nhiều kinh nghiệm đầu tư như cách giao dịch, cách vận động của giá cả, tính toán lời lãi…
Cách đầu tư kinh doanh thông minh, hiệu quả
1. Cách đầu tư chứng khoán thông minh
Nhà đầu tư chứng khoán thông minh
Nhà đầu tư chứng khoán thông minh không quyết định bằng cảm tính
Warren Buffet, Carl Icahn và George Soros là ba trong nhà đầu tư cổ phiếu thành công nhất nhất thế giới. Họ kiếm được hàng chục tỷ USD nhờ sự nỗ lực không ngừng nghỉ cùng bộ óc tính toán vĩ đại.
Mỗi người đại diện cho một phương pháp đầu tư riêng, tuy nhiên đúc kết lại có thể nói hai cách đầu tư chứng khoán thông minh được họ áp dụng chính là: Không đầu tư chứng khoán bằng cảm tính, luôn chuẩn bị kế hoạch phương án dự trù cho mọi trường hợp xấu nhất.
1.1. Người đầu tư thành công không kiếm tiền bằng cảm tính
Có một sự thật rằng chúng ta – những con người dễ bị cảm tính chi phối về mọi hoạt động nhận thức thế giới xung quanh và nghịch lý hầu hết mọi người đều cho rằng họ đang rất làm rất đúng. Ở một số trường hợp cảm tính chính là kim chỉ báo giúp con người đưa ra các quyết định xử lý vấn đề hiệu quả.
Thế nhưng với một thị trường biến động như chứng khoán, người kiếm tiền bằng cảm tính chính là người dễ thất bại nhất. Trước khi đưa ra một quyết định đặt lệnh giao dịch, thay vì đầu tư chỉ vì yêu thích một cổ phiếu nào đó hay cố tình phớt lờ trước những diễn biến xấu của thị trường thì tỷ phú Warren Buffet sẽ dành thời gian để nghiên cứu các báo cáo tài chính, phân tích ưu nhược điểm của công ty phát hành chứng khoán.
Việc nghiên cứu này sẽ giúp ông đưa ra các nhận định đúng đắn về hiệu quả kinh doanh, tiềm năng phát triển của doanh nghiệp trong tương lai. Từ đó Warren Buffet chọn lựa thời cơ thích hợp để mua cổ phiếu với mức giá thấp hơn giá trị thực và bán ra kiếm lời với giá trị cao hơn khi nó được định giá đúng.
1.2. Người đầu tư thành công luôn có kế hoạch dài hạn trước mọi biến động thị trường
Người đầu tư chứng khoán thông minh luôn có kế hoạch cụ thể cho mọi giao dịch
Người đầu tư chứng khoán thông minh luôn có kế hoạch cụ thể cho mọi giao dịch
Các nhà đầu tư không thể đoán định được ngày mai thị trường cổ phiếu sẽ tăng hay giảm điểm. Thế nhưng thị trường không phải 9 điều mà các nhà đầu tư chứng khoán thành công quá để tâm, điều họ chú tâm hơn cả chính là kế hoạch và sẵn sàng hành động cho mọi trường hợp, kể cả tình huống xấu nhất.
George Soros đã luôn lập sẵn những các phương án đầu tư chứng khoán cho mọi giai đoạn biến động của thị trường. Kế hoạch được ông lập ra bao gồm: chiến lược sử dụng vốn, thời gian cắt lỗ chốt lời, phân bổ nguồn vốn, bổ sung vốn kịp thời… Với ông, chiến lược đầu tư càng chi tiết thì khả năng ứng phó với rủi ro trên thị trường càng cao, nguồn lợi nhuận thu được càng lớn.
Chủ tịch của Soros Fund Managemen đã chứng minh phương pháp đầu tư trên thực sự đúng đắn khi ông thu về tỷ suất sinh lời trung bình hằng năm lên đến hơn 28%/năm.
2. 9 cách đầu tư chứng khoán khôn ngoan
Trên thị trường chứng khoán bên cạnh những kiến thức học thuật, nhà đầu tư còn cần học hỏi kinh nghiệm thực chiến của những người đi trước. Những kinh nghiệm “xương máu” này sẽ giúp bạn đối phó với những biến động phức tạp của thị trường một cách dễ dàng và hiệu quả hơn.
Dưới đây là 9 cách đầu tư chứng khoán khôn ngoan mà nhà đầu tư cần tham khảo:
2.1. Khi thị trường giảm điểm
Mô tả thị trường giảm điểm kéo dài
Mô tả thị trường giảm điểm kéo dài
Chu kỳ giảm điểm xuất hiện khi thị trường tăng mạnh trước đó hoặc giảm ngắn hạn bởi một vài thông tin tiêu cực. Đối với hai trường hợp này giải pháp tối ưu dành cho nhà đầu tư như sau:
2.1.1. Khi thị trường giảm điểm kéo dài
Quá trình thị trường lao dốc kéo dài sẽ rơi vào khoảng vài tháng, nếu không có chiến lược đúng đắn nhà đầu sẽ rất dễ thua lỗ trong giai đoạn này.
Tuy nhiên không phải không có cách “sống sót” trong đợt giảm điểm kéo dài, bạn vẫn có thể kiếm lời bằng cách canh các chân sóng hồi có giá tốt. Tuy nhiên, bạn vẫn chỉ nên lướt sóng ngắn hạn và bán ra khi giá đạt T+3.
2.1.2. Thị trường giảm điểm bởi thông tin tiêu cực
Cần xác định mức độ tác động khi thị trường giảm điểm để có các kế hoạch đầu tư đúng đắn
Cần xác định mức độ tác động khi thị trường giảm điểm để có các kế hoạch đầu tư đúng đắn
Chắc hẳn nhà đầu tư không thể quên được sự kiện Brexit đã khiến chứng khoán Việt Nam giảm sâu đến 34 điểm và sau đó phục hồi một cách đầy thần tốc. Một sự kiện chẳng mấy liên quan đến tình hình chính trị hay hoạt động kinh doanh của các công ty nước ta nhưng vẫn khiến chứng khoán Việt mất đi mấy hàng tỷ vốn hóa.
Kéo theo đó, hàng tỷ đồng của nhà đầu tư chứng khoán Việt cũng mất trắng. Trước những thông tin tiêu cực này những nhà đầu tư chiến thắng sẽ thường:
Xác định sự kiện chắc chắn sẽ xảy ra và ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán. Ví dụ sự kiện Brexit – Anh đã có một quá trình chuẩn bị lâu dài, mọi người đều có thể biết được thời gian sự kiện đó xảy ra.
Lượng hóa mức độ tác động của sự kiện để có các kế hoạch đầu tư như bán trước mua sau khi thị trường giảm sâu, hạ tỷ lệ margin trước khi thị trường lao dốc, chuẩn bị nguồn vốn để bắt đáy cổ phiếu.
2.2. Khi thị trường tăng điểm nhờ các mã trụ hay nhiều ở VN30
Khi mà đa số các mã chứng khoán trên thị trường đều hạ điểm thì bạn nên cân nhắc bởi bong bóng tài chính có thể nổ tung bất cứ lúc nào. Bởi vậy, nếu nhà đầu tư chỉ tập trung vào Index thì nguy cơ sập bẫy thị trường trong khoảng thời gian này rất cao.
2.3. Khi những tin xấu bất ngờ xảy đến làm giảm điểm kéo dài
Sự kiện Bầu Kiên bị bắt năm 2012, hay sự kiện biển Đông năm 2014 chính là những sự kiện làm rúng động thị trường tài chính, khiến nhà đầu tư lỗ hàng tỷ USD.
Để ứng phó với những tin tức xấu bất ngờ này, nhà đầu tư cần giảm thiểu tối đa tỷ trọng nắm giữ cổ phiếu và không nên nóng lòng bắt đáy vì theo quy luật thì thị trường cần rất nhiều thời gian để khôi phục trở lại.
2.4. Phân phối đỉnh
Phân phối đỉnh là cách đầu tư chứng khoán thông minh
Phân phối đỉnh là cách đầu tư chứng khoán thông minh
Phân phối đỉnh xảy ra khi không có sự đồng thuận về diễn biến tăng trưởng giữa giá cổ phiếu và KLGD, KLGD tăng mạnh như giá cổ phiếu thì không tăng.
Đặc điểm của phiên giao dịch phân phối đỉnh chính là đa số cổ phiếu hạ điểm, thậm chí giảm so với sàn, đầu phiên có lúc tăng nhưng càng về cuối phiên giá giảm càng giảm mạnh. Khi gặp những phiên giao dịch này, nhà đầu tư cần nhanh chóng chốt lời và tránh mua cổ phiếu để tránh thua lỗ xảy ra.
2.5. Tạm gọi là đáy
Bắt đáy cũng là một trong những phương pháp đầu tư “béo bở” so với giá trị thực của cổ phiếu mà các nhà đầu tư có thể cân nhắc. Tuy nhiên việc xác định cổ phiếu đó đã ở đáy hay chưa không phải là đơn giản, có một số dấu hiệu ở vùng đáy mà nhà đầu tư có thể tham khảo bao gồm:
Đầu tiên hầu hết cổ phiếu sẽ giảm giá sâu nhưng vẫn có một vài nhóm mã như bluechip giữ nguyên giá.
Sau đó sẽ xuất hiện một vài phiên phục hồi giảm nhẹ đánh lừa nhà đầu tư. Những tin tốt về nhóm giữ giá của nhóm cổ phiếu được tung ra thị trường
Khi phiên Wash Out diễn ra, các chuyên gia đầu tư chứng khoán sẽ tung hộ về việc bắt đáy. Nhóm cổ phiếu giữ giá trong giai đoạn này có xu hướng tăng nhẹ nhằm kích thích các nhà đầu tư bắt đáy mạnh.
Tuy nhiên điểm đáy sẽ chính thức xuất hiện khi thị trường rơi vào hoảng loạn bởi nhóm cổ phiếu giữ giá tốt đột ngột giảm sâu với khối lượng lớn, những phiên giảm giá leo dốc không ngừng.
Khi 4 dấu hiệu này xuất hiện, bạn hãy bình tĩnh quan sát, mò đáy và mua dần cổ phiếu.
2.6. Đầu tư an toàn
Người đầu tư chứng khoán thông minh cần đa dạng hóa các danh mục đầu tư
Người đầu tư chứng khoán thông minh cần đa dạng hóa các danh mục đầu tư
Chuyên gian Rosenthal đã nói rằng. “Trước khi đưa ra quyết định, chi phí phải được tính toán để tránh trường hợp lợi nhuận không đủ bù”.
Thật vậy, đầu tư mạo hiểm có thể cho bạn khoản tiền khổng lồ, thế nhưng đầu tư an toàn mới là điều mọi nhà đầu tư cần hướng đến. Để đầu tư an toàn, người chơi cổ phiếu cần lưu lý hai phương pháp sau:
Nhà đầu tư cần tìm cách đa dạng hóa các danh mục đầu tư, hãy chọn 3 – 5 công ty mà bạn nghĩ rằng doanh nghiệp đó sẽ “ăn nên làm ra” trong thời gian tơi. Việc phân tán đầu tư sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro khi thị trường có biến động và giúp bạn tăng cơ hội nhờ chọn được danh mục đầu tư hợp lý.
Khi lựa chọn đầu tư bạn chỉ nên đầu tư chứng khoán blue –chip, cổ phiếu của những công ty được đánh giá cao về danh tiếng, doanh thu ổn định, giàu tiềm năng phát triển và tránh đầu tư cổ phiếu Penny stock, loại chứng khoán của các công ty nhỏ lẻ, có độ rủi ro cao, không được công nhận giao dịch chính thức trên giấy tờ.
2.7. Đối với nhà đầu tư nhỏ lẻ, ngắn hạn
Những nhà đầu tư ngắn hạn thông thường sẽ mất lợi thế về mặt thông tin so với các nhà đầu tư tổ chức, thế nhưng lợi thế của họ chính là tiến hành giao dịch bất kỳ thời điểm nào. Nếu tận dụng tốt lợi thế này theo cách “bám đuôi những nhà đầu tư khổng lồ” thì họ có thể tránh được không ít thua lỗ trong quá trình đầu cơ.
Để nhận biết được xu hướng đầu tư của của những “lão làng” nhà đầu tư có thể tìm hiểu dựa vào khối lượng giao dịch và biến động giá trên biểu đồ phân tích kỹ thuật.
2.8. “Tấn công nhiều không ghi được bàn ắt sẽ bị thủng lưới”
Chờ đợi thời cơ thích hợp để bắt đáy chứng khoán
Chờ đợi thời cơ thích hợp để bắt đáy chứng khoán
Trong bóng đá có câu: “Tấn công nhiều không ghi được bàn ắt sẽ bị thủng lưới”.
Có thể nói rằng điều này khá chính xác với diễn biến của thị trường chứng khoán. Bởi vậy khi bắt đáy, bạn nên kiên nhẫn chờ đợi thời điểm thị trường tạo đáy thật sự rồi hẵng quyết định ôm cổ phiếu.
Bởi vì, trên thực tế một cổ phiếu giảm sâu trong khoảng thời gian dài chưa chắc đã phất lên ngay sau đó, điều này rất ít xảy ra trừ khi khi nhịp hồi kỹ thuật (bull) xuất hiện.
2.9. Học phân tích kỹ thuật và định giá cổ phiếu
Phân tích kỹ kỹ thuật và định giá chứng khoán là cách đầu tư chứng khoán khôn ngoan
Phân tích kỹ kỹ thuật và định giá chứng khoán là cách đầu tư chứng khoán khôn ngoan
Phân tích kỹ thuật được xem là một công cụ hỗ trợ hữu ích trong đầu tư chứng khoán. Biểu đồ nãy giúp người chơi chứng khoán xác định được các ngưỡng giá an toàn, xu thế biến động giá từ đó đưa ra các quyết định đúng đắn trong việc mua và bán cổ phiếu ra thị trường.
Bởi vậy, cách đầu tư chứng khoán thông minh để có thể thắng trong mọi phiên giao dịch chính là nắm vững bảng biểu đồ phân tích kỹ thuật. Định giá cổ phiếu giúp người giao dịch kết luận được giá cổ phiếu đắt hay rẻ so với giá trị thực mà nó mang lại, từ đó chọn lựa được loại cổ phiếu mang nhiều lợi nhuận trong đầu tư.
Để định giá cổ phiếu, nhà đầu tư cần phải tìm hiểu về các phương pháp định giá hiệu quả như như phương pháp P/E ( Price-to-Earnings), phương pháp P/B ( Price-to-Book), phương pháp FCFF hoặc FCFE,…
2.10. Tính kỷ luật
Một câu nói nổi tiếng của phố Wall dành cho những người chơi chứng khoán chính là: “Bulls make money, bears make money and pigs get slaughtered”.
Câu nói này ám chỉ rằng những người đầu tư nếu không có kỷ luật thì dễ dàng bị giết thịt như những chú lợn. Điều này xảy ra khi giá của cổ phiếu tăng so với mục tiêu đặt ra của nhà đầu tư, sau đó vì lòng tham họ quyết định chờ giá tăng theo một tỷ suất phi thực tế. Và rồi “ lợn đã bị giết thịt” khi giá cổ phiếu đột ngột giảm, nhà đầu tư thua lỗ, phá sản bởi vì không cắt lỗ kịp thời.
Bởi vậy, kỷ luật trong đầu tư chứng khoán luôn là một yếu tố không thể thiếu đối với tất cả những nhà đầu tư. Mỗi người cần phải đặt cho mình những mục tiêu về giá, cắt lỗ chốt lời đúng dự định và nghiêm túc thực hiện theo những kỷ luật đã đề ra.
tag: jesse lauriston livermore