Tư vấn tài chính là gì
Tư vấn tài chính là một ngành nghề tư vấn cho những người có nhu cầu với các kế hoạch tài chính cụ thể. Một dịch vụ tư vấn tài chính được đánh giá hiệu quả khi nó cung cấp được những kế hoạch kinh doanh tài chính hấp dẫn cho khách hàng. Những người làm nghê tư vấn tài chính phải thỏa mãn các yêu cầu cơ bản như: am hiểu về chứng khoán, tài chính, thuế, bất động sản, hưu trí, bảo hiểm, chiến lược đầu tư ngắn hạn, dài hạn… Chuyên viên tư vấn tài chính (hay Financial advisor) là người hỗ trợ công ty đầu tư tài chính và quản lý tài sản. Ngoài ra, Financial advisor còn xử lý các vấn đề liên quan đến bảo hiểm của khách hàng và giúp họ lập kế hoạch toàn diện về các khoản đầu tư trong tương lai. Chuyên viên tư vấn tài chính có thể làm việc cho các tổ chức hoặc công ty, cũng có nhiều trường hợp họ lựa chọn làm việc độc lập cho chính mình.
Công việc của nhân viên tư vấn tài chính
Vậy công việc cụ thể của chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Đầu tiên các chuyên viên cần gặp mặt khách hàng. Phỏng vấn để thu thập các thông tin cần thiết phục vụ cho quá trình lên kế hoạch. Cụ thể như sau:
- Các chi phí hiện tại
- Bảo hiểm, ngân hàng, tiết kiệm
- Đầu tư và vay vốn
- Tình trạng thuế
- Mục tiêu tài chính trong thời gian tới
- Rủi ro và một số thông tin khác
- ..v..v…
Ngoài ra cần đưa ra cho khách hàng những câu hỏi cụ thể trong kế hoạch. Đề cập những chiến lược về quản lý tiền, tài sản cũng như kế hoạch đầu tư trong tương lai. Ví dụ cụ thể để bạn có thể dễ hiểu như sau:
Ví dụ 1
Khách hàng có tiền nhưng không có kinh nghiệm cũng như kiến thức về đầu tư hay các vấn đề tài chính khác. Và họ muốn đầu tư đế sinh lời hơn nữa. Lúc này việc các chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Đó là phân tích tình trạng tài chính của khách hàng, phân tính tài chính thị trường hiện nay. Đưa ra các giải pháp cũng như ưu nhược điểm của từng giải pháp. Tư vấn cho khách hàng hướng đi phù hợp nhất có thể. Xét cả về mặt tài chính cá nhân của họ và tình trạng của thị trường hiện nay sau khi phân tích
.
Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính là gì?
Ví dụ 2
Khách hàng đang có nhu cầu vay tiền. Lúc này công việc cần làm của chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Phân tích lãi suất các ngân hàng. Tìm ra những ngân hàng mang lại nhiều lợi ích nhất có thể cho người cần tư vấn. Đồng thời cần tối ưu về mặt thủ tục cũng như tiết kiệm thời gian cho khách hàng,…
Có rất nhiều các công việc khác mà một dịch vụ tư vấn tài chính cần đáp ứng. Với sự phát triển nhanh như hiện nay, việc áp dụng công nghệ vào tài chính đang được áp dụng rất mạnh mẽ. Với sự kết hợp này sẽ mang lại nhiều sự tiện lợi cũng như lợi ích hơn cho cả bên cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính lẫn bên có nhu cầu cần tư vấn.
Tag: tuyển kim an nghiệp tiếng anh vpbank gia trở thành fe credit techcombank scb shinhan bank thực tập lgc mô tả manulife prudential cộng tác hanwha life tnhh & toán mkt diamond star nên cashwagon jhj cổ phần 9 0 fac